發布時間：2023-02-27 17:14:09 熱度：

是的，銀行要求出具ODI備案企業才可以開立NRA賬戶是真的。很多近期辦理過NRA賬戶開戶的企業都知道，很多銀行現在開立NRA賬戶都需要出具ODI備案，不然無法受理開戶申請，所以現在企業開立NRA賬戶需要先辦理ODI備案。

銀行實行最新開立NRA帳戶的政策，政策的具體內容如下：

NRA（包括開立自由貿易帳戶的境外企業）新客戶帳戶開立，如客戶最終受益人為境內企業或境內自然人，客戶需提供ODI業務登記憑證，客戶還需要滿足以下任意條件以核實貨物/服務貿易背景的真實性（而非投資背景公司）及防范洗錢風險：

1.客戶已有超過五萬美金的信用證通知到銀行；

2.客戶可以證明其在他行有累計超過五萬美金的國際貿易單據交易金額；

3.客戶可以提供貿易相關合同或發票等文件，并滿足以下任意一點：

（1）客戶可以證明其曾經或現在有超過二十萬美金的帳戶余額或一年流水且一年內帳戶余額達到過10萬美金；

（2）客戶可以證明其關聯公司已在銀行開立帳戶并累計有超過五萬美金的TT/FX/Trade交易；

NRA帳戶是否全部都需要ODI備案：

關于這個疑問，舒心企服也咨詢了與我司長期合作的NRA開戶銀行，據反饋，暫時僅針對海外公司的股東是國內公司，需要做ODI登記才可以開戶。加之個人境外投資37號文備案難度非常高，所以我們姑且認為NRA帳戶如果自然人投資境外公司需要做備案的預期執行還是有一定難度。

隨著NRA賬戶開戶的要求完善，因為很多國內公司開NRA賬戶都是用來對接海外收款和兌換貨幣，所以很多銀行都直接要求辦理NRA賬戶必須要求出具ODI備案了，如果企業不知道如何辦理NRA賬戶開戶和不知道如何辦理ODI備案的話，可以委托舒心企服幫您辦理，詳細的辦理流程可以在線咨詢了解。